Апетит към риск
Апетит и ограничения по отношение на националностите и пребиваването
„Бифайнанс ЕООД“ има ясно определен апетит за това кои държави и националности иска да обслужва. Причината е, че дружеството има задължения, за да изпълнява лиценза си като доставчик на услуги за виртуални активи (VASP). Като част от това ние сме задължени да спазваме действащите режими на санкции, които се прилагат в страната, от която се извършва дейността, а именно – България.
В този смисъл пазарният апетит на „Бифайнанс ЕООД“ е ограничен до Европейското икономическо пространство (ЕИП https://trade.ec.europa.eu/access-to-markets/en/content/european-economic-area-eea-agreement). Ако някоя държава от ЕИП бъде включена в някой от посочените по-долу списъци със санкции и рискове, списъкът ще има предимство и нашият апетит ще бъде коригиран съответно, докато държавата не бъде изключена от списъка.
Изключения: Можем да обслужваме лица, които са граждани и пребивават в държави, определени като „нискорискови“ и свободни от санкции. Това обаче е възможно на индивидуална база за всеки отделен случай и зависи от това дали ще одобрим засилената комплексна проверка, необходима за приемането и сключването на сделки с такива клиенти.
За пълен преглед на съответните списъци със санкции и държави, моля, вижте следните списъци и тяхната обосновка:
1. Санкции на ЕС
- Обосновка: https://www.eeas.europa.eu/eeas/european-union-sanctions_en
- Карта: https://www.sanctionsmap.eu/#/main
2. Санкции на OFAC
3. Държави и хора със санкции, наложени от ООН
- Действащи санкции на ООН: https://www.un.org/securitycouncil/sanctions/2653/materials
4. FATF
- Високорискови държави: https://www.fatf-gafi.org/en/topics/high-risk-and-other-monitored-jurisdictions.html
- „Черен и сив“ списък за AML/CTF: https://www.fatf-gafi.org/en/countries/black-and-grey-lists.html